Банк России в первом полугодии текущего года выявил в Мордовии две финансовые организации с признаками нелегальных кредиторов. Они вели работу под видом комиссионной торговли, выдавая клиентам займы под залог вещей. В прошлом году на территории республики подобных организаций выявлено не было.
Финансовая организация для предоставления большинства услуг должна иметь либо лицензию Банка России, либо быть включенной в специальный реестр, который ведет регулятор. Если это требование не соблюдается, то, скорее всего, организация действует незаконно.
«До заключения договора займа или кредита с финансовой организацией стоит проверить, не числится ли выбранная организация в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сделать это можно самостоятельно на сайте Банка России. Также на сайте можно проверить компанию с помощью Справочника финансовых организаций или через мобильное приложение «ЦБ онлайн» — пояснила Мария Конакова, заместитель управляющего Отделением-НБ Республика Мордовия Волго-Вятского ГУ Банка России.
Легальные кредиторы находятся под надзором Банка России и обязаны соблюдать законодательно установленные требования и ограничения, в том числе по лимитам предельной задолженности и размеру процентных ставок, взысканию задолженности и другие.
Нелегальные кредиторы — компании, ИП, физические лица, которые выдают деньги без соответствующего разрешения или лицензии. Нелегальные кредиторы могут назначить завешенные проценты, а также использовать неправомерные методы взыскания задолженности.
