Если человек переводит деньги незнакомому получателю, то кому именно они придут, он знать не может. При этом получатель может оказаться внесенным в перечень террористов и экстремистов, а его счет может использоваться для финансирования запрещенной деятельности. Об этом в беседе с RT предупредил декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Если банк или контролирующий орган зафиксируют подобный факт, то в отношении отправителя могут начать проверку. Банк может заблокировать счет, если получатель участвует в сомнительных схемах.
Если же деньги переводятся по номеру телефона, то при обмане или ошибке вернуть их непросто. Такая операция не фиксирует факта соглашения и его условий, если они не были заранее оговорены в переписке или договоре.
Для снижения рисков Виноградов посоветовал отправлять деньги либо людям с точно установленной личностью, либо на счета юрлиц или ИП.
