За последнее время все чаще стали блокировать счета россиян, которые переводят деньги себе же в другие банки. Об этом в беседе с «Лентой.ру» рассказал юрист Александр Хаминский.
По словам эксперта, подобное связано с резким усилением контроля за финансовыми потоками и внедрением систем мониторинга. Теперь банки должны противодействовать отмыванию денег, а их алгоритмы видят угрозу в нестандартном поведении клиента. Поэтому приостановить операции могут из-за часто повторяющихся переводов, особенно на новые реквизиты.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — рассказал Хаминский.
Он также заверил, что деньгам, полученным легально, ничего не грозит, а россияне могут самостоятельно распоряжаться ими. Но, для минимизирования рисков, лучше избегать дробления крупных сумм и частых переводов.
