Сервисами управления личными финансами (personal financial management, PFM) в мобильном приложении СберБанк Онлайн в 2020 году пользовались в среднем 14 млн клиентов ежемесячно. В декабре эта цифра достигла 17 млн, что в 1,3 раза больше, чем в декабре 2019 года.
В PFM входит шесть сервисов:
- · «Анализ финансов»(показывает клиентам аналитику по расходам и зачислениям по картам, а также рассчитывает прогноз на следующий месяц);
- · «Ваш бюджет»(позволяет взять расходы под контроль и начать откладывать);
- · «Цели»(позволяет накопить на путешествие, обучение, крупную покупку или отложить средства в конверт);
- · «Копилка»(позволяет автоматизировать процесс накопления);
- · «Всего средств»(даёт возможность оценить свой капитал, посмотреть историю, как он был сформирован, и открыть новый продукт);
- · «Витрина инвестиций»(позволяет покупать различные инвестиционные продукты онлайн).
Самые популярные сервисы PFM:
- · «Анализ финансов»— число пользователей достигло 11,5 млн человек;
- · «Ваш бюджет»— 4,7 млн человек;
- · «Всего средств»— 4,3 млн человек.
Наталья Алымова, Старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка:
«Сервисы персонального финансового планирования — отличные помощники в вопросах управления личными финансами, и число их пользователей стремительно растёт. В прошлом году Сбербанк получил статус инвестиционного советника, и уже в первом полугодии 2021 года мы начнём давать клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации, исходя из их инвестиционного профиля»
Развитием сервисов персонального финансового планирования в Сбере занимается блок «Управление благосостоянием». Онлайн-сервисы в СберБанк Онлайн помогают эффективно управлять капиталом с учётом риск-профиля и финансовых целей клиентов.
